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构建层次分明、结构合理、智能灵活的分布式架构

聚焦“风险为本”的反洗钱智能化监管

1.该平台以“区域风险评估”全面突出“风险为本”对反洗钱工作的引领。

2.该平台以“机构风险评级”全面突出“智能+”对反洗钱资源的优化配置。

3.该平台以“洗钱风险核查”全面实现风险一键定位。

4.该平台以“档案管理”全面实现风险信息的传输归集。

平台建设突出“四化”特点

1.数据传输自动化。

2.风险挖掘一键化。

3.风险评估精准化。

4.风险分布可视化。

平台应用价值与建设成效

1.实现风险为本的反洗钱全流程管理。

2.风险信息引领反洗钱监管资源配置。

3.打造全数据覆盖反洗钱监管新工具。

4.构建陕西省反洗钱监管大数据体系。

文章摘要:<正>随着"风险为本"反洗钱监管理念逐渐占据主导地位,整合反洗钱数据资源、运用大数据等新兴技术精准挖掘、监测洗钱风险,是实现以"风险"引导资源配置、开展全方位穿透式反洗钱监管的关键。在此背景下,人民银行西安分行开发建设"陕西省洗钱风险监测管理智能化平台",打通数据壁垒、精准评估风险、可视化分析决策,构建了以"风险"为主导的反洗钱智能化监管全流程,初步形成了"区域""机构""客户"三位一体穿透式智能监管模式,助力反洗钱履职绩效跨越式提升。

文章关键词:

论文分类号:F832.2